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聚焦 | 《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區實施意見》解讀
今天上午，省政府新聞辦召開發布會，解讀《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區實施意見》。以下為文字實錄:
主持人:
新聞界的各位朋友，女士們，先生們：
大家上午好!
歡迎參加省政府新聞辦新聞發布會。
今天，我們邀請省地方金融監管局副局長、新聞發言人李坤道先生，中國人民銀行濟南分行副行長王京輝先生，山東銀保監局二級巡視員許彥峰先生，山東證監局副局長張兆兵先生，濟南市地方金融監管局黨組書記、局長馮毅先生解讀《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區實施意見》，并回答記者提問。
首先，請李坤道先生介紹有關情況。
李坤道:
經國務院同意，2021年11月25日，人民銀行等8部委印發《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區總體方案》(銀發〔2021〕298號)(以下簡稱《總體方案》),濟南獲批成為全國首個科創金融改革試驗區。在試驗區申報過程中，省委、省政府主要領導直接推動、大力協調，人民銀行濟南分行、山東銀保監局、證監局、省有關部門和濟南市政府做了細致籌備工作，國家有關部委給予積極支持和關心指導。可以說，試驗區申建成功來之不易，各方對試驗區建設都寄予厚望。按照省委、省政府部署要求，為深入貫徹《總體方案》，省地方金融監管局會同相關部門及濟南市有關方面，研究擬定了《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區實施意見》(以下簡稱《實施意見》)，由省金融穩定發展領導小組審定印發實施。
一、總體思路和把握原則
《實施意見》的編制，聚焦《總體方案》要求，廣泛聽取吸收各方意見，多次召開有關部門、金融機構、專家學者等座談會，到科技創新型企業、科研院所、創新創業共同體、基金園區等實地走訪交流，開展100余家科技創新型企業線上問卷調查，多方位掌握科創金融發展現狀，對突破路徑和工作重點作了比較充分的研究論證。
《實施意見》堅持以《總體方案》為遵循，按照政府主推、市場主導、金融主創、企業主接的整體思路，將“全覆蓋、具象化、易操作、能落地、可復制”貫穿文件起草全過程，研究提出一批針對性強、突破力度大的政策措施。全覆蓋就是按照《總體方案》框架，做到重點工作逐一對應，無遺漏、無缺失;具象化是指根據《總體方案》工作要求，明確具體的任務目標和工作措施;易操作指的是對工作機制、實現路徑、數據指標等方面作出規定要求,確保工作執行無偏差;能落地是指工作措施切合實際，能夠落到實處，取得實效;可復制指的是要在試驗區創建工作中，探索形成標準化模式和可以吸收借鑒的路徑經驗。
二、主要內容和創新重點
國家批復的《總體方案》，從建立健全科創金融組織體系、深化科創金融產品和服務創新、拓寬科技創新型企業資本市場融資渠道、推進要素市場體制機制建設、加強合作交流與對外開放、加強對重點領域金融支持、優化金融生態環境等7個方面，提出21項創建任務。《實施意見》總的考慮是，緊緊圍繞《總體方案》重點任務要求，結合我省和濟南市發展現狀和特色優勢，堅持問題導向，創新引領，著眼健全適應科創金融發展的服務手段、模式、產品和工具等，著力完善覆蓋科技創新全周期的金融生態鏈。具體來講，主要包括健全科創金融組織體系，完善科技創新全周期金融服務，推動金融、科技和產業融合發展，推進要素市場和平臺建設，促進區域金融合作開放，優化金融生態環境等6個方面31項內容。
(一)健全科創金融組織體系。完善的金融組織體系是促進科創金融發展的基本保障和重要支撐。為此，我們提出加快發展專業化科創金融機構，積極引入聚集科創金融資源，加大開發性、政策性金融支持力度，提高地方金融組織服務科創能力，加強金融機構公司治理和內控機制建設等5方面措施，重點要在爭取設立科創金融專營銀行，探索建立試驗區科創金融特色機構評價標準、業務體系和監管制度，支持地方金融組織開展“監管沙盒”試點等方面加大工作力度，力圖構建形成體系健全、結構合理、保障有力的金融服務體系。
(二)完善科技創新全周期金融服務。強化全周期金融服務是助推科技創新發展的核心要義。為此，針對處于不同階段的科技創新型企業，我們提出“天使投資、創業投資+信貸服務創新+科創擔保增信+知識產權和科技保險服務+上市發債融資”等8條工作措施，旨在為科技創新型企業提供全鏈條、全周期金融服務。特別是針對股權投資募集難、投資難、退出難等問題，提出要在探索發展私募股權和創業投資二級交易基金以及二手份額轉讓基金、建立完善國有創業投資企業跟投機制等方面先行先試，力求突破;針對《總體方案》提出的“打造人才賦能體系”重點任務，《實施意見》中明確要將人才資本要素賦予金融屬性，構建“人才有價”評估模型，創新開發“人才貸”系列專屬信貸產品，并探索建立“人才貸”申報、評價、推廣、獎勵和風險補償機制，實現人才賦能。
(三)推動金融、科技和產業融合發展。科技與金融加速融合是培育戰略性新興產業、加快產業轉型升級的重要舉措，對提高金融服務“含金量”，充分釋放科技創新活力具有積極促進作用。因此，結合濟南實際，《實施意見》在發揮產業基金引導作用、創新發展供應鏈金融、優化金融輔導和管家服務、建設科創金融集聚區、強化金融科技賦能等5個方面，提出若干創新舉措。比如，為有效發揮產業基金引導放大作用，提出支持試驗區圍繞重點產業發展，設立專項產業基金，在產業投資基金參股時，創業團隊可按投資本金和同期商業貸款利息回購股權等具體措施;比如，針對重點產業鏈、新型產業集群，要建立特色金融輔導隊，整合金融資源，高效提供金融輔導服務，并在科技型園區、創新創業共同體、孵化器、基金小鎮等開展“金融管家”試點，全面提升金融服務水平。再比如，為做大金融科技產業融合生態圈，要在試驗區探索實現科技支行、科技擔保、科技小貸、科技租賃等機構組織全覆蓋。
(四)推進要素市場發展和平臺建設。要素市場活力不足和信用信息共享平臺不健全是金融業發展一大短板，也是制約科技創新型企業融資的因素之一。為加速要素流轉交易，《實施意見》提出重點支持創建科技信用信息共享共用平臺、推進科創金融綜合服務平臺建設、健全知識產權交易運營體系、打造“齊魯科創板”、搭建上市服務基地等5方面。其中，創建試驗區科技信用信息共享共用平臺，對于全面歸集涉及科技創新型企業的信息數據、提升金融數據治理水平、突破金企信息不對稱瓶頸具有積極意義，也將會為數據賦能、強化金融科技應用提供有效支持。
(五)促進區域金融合作開放。這既是《總體方案》的明確要求，也是發展科創金融的重要路徑。《實施意見》提出，要在深化金融對外開放的大背景下，加快推進區域金融合作交流，積極引入境外資本，推動跨境投融資便利化，探索開展本外幣合一的銀行結算賬戶體系試點，拓展對日韓金融合作，加強資源配置流動，提升科技創新型企業跨境投融資便利性。
(六)優化金融生態環境。良好的金融生態環境不僅影響著政策傳導和資源配置效率，而且也在一定程度上決定了對金融資本的吸引力。主要包括3方面內容：一是在穩步推進社會信用體系建設方面，要重點強化平臺支持，推動濟南市社會信用大數據中心和政務數據區塊鏈平臺建設;二是在優化金融營商環境方面，要著力構建知識產權大保護體系，扎實推進金融糾紛調解機制建設等，為推動科創金融發展提供良好環境;三是在夯實金融安全基礎方面，要強化金融風險防范意識，穩妥有效做好風險化解處置工作，切實維護區域金融穩定。
三、工作機制和保障措施
為統籌推進試驗區建設，確保各項改革任務如期完成，《實施意見》還提出了針對性較強的機制和措施保障，即“九個強化”。一是強化組織領導。在省金融穩定發展領導小組框架下，成立濟南市科創金融改革試驗區專項小組，建立全方位、多層次、常態化協調推進機制。支持試驗區搭建專家咨詢平臺。堅持依法推進改革，對試點中涉及重大政策突破事項，按程序“一事一報”。各任務牽頭單位要主動協調，積極爭取上級對口部委指導支持。二是強化貨幣信貸政策引導。運用再貸款和再貼現科創引導額度，引導金融機構加大對試驗區科技創新型企業的信貸支持。三是強化差異化監管。提高對科技創新型小微企業不良貸款的監管容忍度，積極利用風險補償資金處置不良貸款。四是強化財稅等政策支持。創新財政資金投入機制，落實有關稅收政策，引導帶動金融資本和社會資本參與科技創新。五是強化人才支撐。支持試驗區建立科創金融高端人才庫，鼓勵金融機構與重點科創平臺等開展人才雙向交流。六是強化科技體制保障。深化科技成果使用權處置權收益權改革，改進科技創新評價機制和考核體系，推動實驗室體系重塑以及科研院所去行政化。七是強化產業支撐。立足試驗區工業基礎、產業布局和發展定位，促進科技、現代金融、人力資本等要素集聚和信息共享，培育重點產業鏈和先進產業集群，加快形成“科技-金融-產業”高水平循環。八是強化宣傳引導。支持打造在國內有影響力的科創金融論壇。積極爭取國內重點高校、科研院所、金融機構總部等，在試驗區設立產學研平臺，開展科創金融研究，促進理論政策與實踐融合融通。九是強化效果評價。探索制定科技創新型企業認定標準，研究建立覆蓋科技創新型企業全生命周期的評價標準和數字化管理系統。探索開展科創金融統計，組織開展第三方評估，強化評價結果運用。
主持人:
現在回答記者提問，提問前請先通報所在新聞機構名稱。
中宏網記者:
據我們了解，濟南市科創金融改革試驗區在申創過程中，人民銀行濟南分行做了大量工作，對于試驗區獲批包括《總體方案》和《實施意見》起草制定，均發揮了重要作用，那么省里《實施意見》出臺后，人民銀行濟南分行將采取哪些措施推進試驗區建設?
王京輝:
區域金融改革試點是在國務院領導下，人民銀行深化金融改革的重要模式。濟南市成功獲批全國首個科創金融改革試驗區，對于濟南市和山東省的金融深化改革發展和支持實體經濟建設，具有重大意義。人民銀行濟南分行作為濟南市科創金融改革試驗區建設工作的推動者和參與者，高度重視試驗區建設，下一步，我們在積極支持配合省市有關部門推進試驗區建設的同時，也將采取有效措施手段，推動各項建設任務落地實施、取得成效。
一是成立人民銀行濟南分行金融改革試驗區工作專班，貫徹落實黨中央、國務院關于試驗區有關決策部署，統籌全行力量推動濟南市科創金融改革試驗區的建設工作。工作專班由行長任召集人，分管行長為副召集人，相關部門主要負責人為成員。專班定期召開專題會議，研究落實試驗區總體方案及實施意見中涉及人民銀行的各項工作，推進試驗區建設。
二是發揮金融委辦公室地方協調機制的作用，強化省級層面的工作協同。配合省地方金融監管局，密切聯系各成員單位，加快促進試驗區各項工作任務落地落實，并推動形成相互補臺、密切溝通，各司其職、齊抓共管的良好建設格局。同時，協調省有關部門加大對試驗區建設的政策支持。
三是匯集全行之力推進試驗區建設。目前我分行正在制定《中國人民銀行濟南分行2022年建設濟南市科創金融改革試驗區工作要點》，明確了今年的重點工作任務和工作目標。今年濟南分行將重點發揮再貸款、再貼現等貨幣信貸政策工具的結構引導作用，引導金融機構加大對試驗區科技創新型小微企業的信貸支持，并降低企業的融資成本。與此同時，我分行將加強與人民銀行總行、國家外匯管理局對口司局的匯報銜接，及時掌握政策變化，積極爭取重點項目、試點政策等落地試驗區，并在職權范圍內，用足用好政策資源，有力支持試驗區建設。我分行將指導營業管理部積極履行工作職責，加強與濟南市相關部門支持配合，推進試驗區建設工作。
四是強化對金融機構的政策激勵。為了充分調動金融機構參與試驗區建設的積極性和主動性，濟南分行正在起草《中國人民銀行濟南分行關于支持濟南市科創金融改革試驗建設的指導意見》，《指導意見》將從貨幣信貸政策、外匯服務、創新激勵、風險分擔和評價督導等方面，推動金融機構加大產品和服務創新力度，積極探索金融支持科技創新的新路徑和新模式。同時，濟南分行還將通過開展商業銀行科創金融服務能力提升工程、信貸政策導向效果評估等措施，督促金融機構不斷提升金融服務水平，完善科創企業全生命周期服務模式，為科技創新和實體經濟發展創造優良金融環境，為全國科創金融發展探索工作模式和典型經驗。
五是配合省地方金融監管局組織做好試驗區評估和宣傳工作。圍繞“機構、服務、市場、要素、開放、載體、生態”等7個重點領域，及時總結濟南市科創金融改革試驗區典型案例、先進模式和創新經驗，加強宣傳推廣，發揮試驗區在金融改革創新中的引領作用，確保試驗區工作扎實推進，取得實效。
六是加強金融風險防范。在金融委辦公室地方協調機制的框架下，建立完善地方金融監管和風險應急處置機制，密切關注科創金融領域相關風險并加大防范處置力度。密切關注新型業態金融風險、交叉性金融風險，開展跨境金融風險防范和處置，加大對跨境資金流動的監測力度;嚴厲打擊以科創金融為名，行地下錢莊、跨境洗錢等非法金融活動。
山東廣播電視臺記者:
《實施意見》對銀行和保險公司參與試驗區建設、優化科技金融服務提出了很多創新性和突破性的要求，請問山東銀保監局下一步將如何引導銀行和保險公司抓好《實施意見》的落實?
許彥峰:
創新在我國現代化建設全局中處于核心地位，是引領發展的第一動力，科技自立自強是國家發展的戰略支撐，為科技創新、高水平科技自立自強提供金融支持，是金融供給側結構性改革的關鍵性任務。銀行保險業作為當前我國企業融資的主力軍，在支持科技創新方面理應責無旁貸。近年來，山東銀保監局持續強化監管引領，推動銀行保險機構創新經營和服務理念，著眼科創企業的全生命周期，改進傳統的風險管理模式，積極提供個性化產品和綜合性服務，科技金融服務水平顯著提升。
濟南市建設科創金融改革試驗區為發展科創金融帶來了更大的政策機遇，為銀行保險機構實現轉型發展、提升行業競爭力提供了更好的平臺和環境，也為金融監管部門發揮專業特長、貢獻專業智慧、前瞻防控改革風險提供了有利契機。《實施意見》的出臺為支持試驗區建設提供了行動指南，下一步，山東銀保監局將推動轄區銀行保險機構認真對照《實施意見》的任務分工，抓住機遇、主動作為，從以下四個方面抓好落實：
一是強化組織領導和機制建設，發揮“制度引領”效應。山東銀保監局成立由主要負責人任組長的推動科創金融高質量發展工作領導小組，加強組織領導和工作推動;制定內部配套工作方案和重點任務清單，加強跟蹤調度，適時開展督導，實現任務分工閉環管理。山東銀保監局通過監管推動要求銀行保險機構切實提高政治站位，認真謀劃科創金融發展戰略規劃，強化黨建引領，優化資源配置，完善科創金融相關制度，健全科創金融統計報表體系和監測分析機制。
二是強化資源傾斜和政策支持，發揮“資源虹吸”效應。鼓勵銀行保險機構在試驗區設立科創金融特色機構，在行政許可、考核評價、信貸審批和產品創新權限等方面予以適當傾斜;支持銀行保險機構加快引進、培養科創金融人才，建立科創金融專業人才隊伍;引導銀行保險機構積極爭取總行(總公司)政策和資金支持，加大對試驗區內科創企業和科技項目的金融供給;推動山東城商行聯盟擴大資本金規模，提升對中小銀行科技服務和支持能力。同時，山東銀保監局全面落實盡職免責、容錯糾錯管理制度，提高對科技創新型小微企業不良貸款的監管容忍度，對科創小微企業貸款不良率高于各項貸款不良率一定合理范圍內的，不作為監管部門監管評級和銀行內部考核評價的扣分因素。
三是強化產品創新和服務優化，發揮“典型示范”效應。鼓勵銀行機構優化科創企業信貸服務，在依法合規、風險可控前提下，開展探索完善科技成果轉化貸款、知識產權質押貸款、人才貸、“專精特新”貸款等相關政策;創新發展產業鏈、供應鏈金融產品，為上下游中小企業提供多元化金融服務。鼓勵保險公司優化科技保險服務，大力推廣專利執行保險、“三首”保險以及產品責任保險和產品綜合險。抓好重點企業金融服務，持續做好銀企對接，探索開展專精特新企業綜合金融服務創新試點。
四是強化風險管理和防范處置，發揮“風險共治”效應。
風險分擔方面，鼓勵銀行機構與政府性融資擔保機構加強合作，推廣“總對總”批量貸款擔保業務;鼓勵銀行保險機構充分運用各類財政貼息、風險補償、資金獎勵政策，放大對科創企業的金融支持效果。風險防控方面，督促銀行保險機構根據科創企業發展規律和成長特點，完善科創金融業務風險管理體系;積極運用金融科技豐富信貸審批手段、完善信用風險評估模型，提高風險管理能力;健全風險應急處置機制，完善風險處置應急預案，發現風險苗頭及時處置。強化合規監管，規范金融營銷宣傳行為，加大違法違規營銷宣傳行為監測打擊力度。
通過以上四個方面的努力，我們將推動試驗區實現科技企業貸款余額、貸款戶數持續增長，為關鍵核心技術攻關企業和“專精特新”中小企業探索出符合其需求的綜合金融服務模式，打造出多層次、專業化、特色化的科技金融體系，為濟南市建設科創金融改革試驗區提供源源不斷的金融動能，助推濟南市實現“科技-產業-金融”的高水平循環。
大眾日報記者:
請介紹資本市場如何支持濟南市建設科創金融改革試驗區，山東證監局有哪些工作考慮。
張兆兵:
科技始于技術，成于資本。國內外經驗表明，資本市場特有的“風險共擔、利益共享”機制有利于促進創新資本形成，激發創新創業活力，從而推動技術產業化、產業現代化。濟南市建設科創金融改革試驗區，應充分發揮資本市場對于推動科技、資本和實體經濟高水平循環的樞紐作用。近幾年，隨著全面深化改革深入推進，多層次資本市場服務科技創新的能力穩步提升、效果更為明顯。試點注冊制以來，濟南市已有6家企業登陸科創板、9家企業登陸創業板，目前科創板上市公司數量、市值均居全省第一，上交所還在濟南成立了全國首家科創板企業培育中心(山東)。應該說，多層次資本市場支持濟南市建設科創金融改革試驗區，已經有了一些有益探索，也具備了堅實的基礎。
根據《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區總體方案》(總體方案)、《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區實施意見》(實施意見)的有關安排，資本市場支持濟南市建設科創金融改革試驗區主要有五項重點任務。
一是打造服務科技創新的直接融資體系。相比間接融資，直接融資更看重企業成長潛力，對風險容忍度高，對科技創新企業包容性更強。建設科創金融改革試驗區，要把握注冊制改革的機遇，推動科創企業利用多層次資本市場提高直接融資比重，特別是股權融資比重，促進創新資本形成。重點推動“硬科技”企業登陸科創板、“三創四新”企業登陸創業板、“專特精新”企業登陸北交所。積極引導支持各類企業用好交易所債券市場，發行可轉換公司債、創新創業公司債券、綠色債券、資產支持證券等融資工具;盡快推動一批數據中心、人工智能、智慧城市、智慧交通、智慧能源、5G等基礎設施類項目發行公募REITs。
二是打造服務直接融資的金融組織體系。融資結構與金融組織體系互相影響，打造服務科技創新的直接融資體系，必須培育壯大一批投資銀行和財富管理機構。濟南建設科創金融改革試驗區，要補齊這方面的短板，積極引入外資依法設立證券公司，推動新設公募基金公司，為科創企業和居民財富管理提供全方位資本市場服務。同時，支持中泰證券開展業務創新，深耕濟南市場，為試驗區科創企業提供專業化、多樣化的金融服務。
三是打造服務創新創業的創業投資“高地”。目前，濟南市中央商務區、新金融產業園、漢峪金谷等園區已經聚集了一批優質的創業投資機構。下步，要支持私募基金園區或平臺完善服務措施、加強集中管理，推動科創基金規范健康發展，更好解決輕資產、高風險的科技型中小企業融資難問題。各類政策要協同發力，引導創業投資基金投早、投小、投科技，依法合規開展產品和服務創新。突出發揮好政府引導基金作用，撬動更多社會資本投資潛力企業，同時分享企業上市后的成果收益，形成投資良性循環。我們將繼續加強監管，扶優限劣，優化市場秩序，引導行業規范發展，為私募行業創新發展提供良好的監管環境。
四是打造服務中小微企業發展的齊魯“科創板”。區域性股權市場是多層次資本市場的重要組成部分，主要服務中小微企業，具有“塔基”功能。齊魯股權交易中心經過多年的發展，為新三板市場輸送了一批優質企業。建設濟南科創金融改革試驗區，要繼續支持齊魯股權交易中心規范健康發展，優化科創板塊，健全未上市的科技企業股權集中托管、質押、轉讓等配套制度，為科技企業股權交易和融資提供便利。支持齊魯股權交易中心申請區域股權市場制度和業務創新試點，拓展業務范圍，完善科技金融綜合服務功能。
五是打造創新規范的資本市場“濟南板塊”。近幾年，濟南市科創產業發展迅速，生物醫藥、信息技術等行業已經涌現出一批領軍企業，并借助資本市場實現了快速發展。此類企業具備帶動相關產業發展的基礎和條件。建設濟南科創金融改革試驗區，一方面要大力支持試驗區上市公司再融資、并購重組、股權激勵，發揮其示范引領作用，打造以上市公司為“鏈主”的產業鏈、供應鏈集群，帶動上下游協同發展。另一方面要加強監管，嚴厲打擊欺詐和失信行為，提高違法違規成本，營造良好的誠信法治環境，推動濟南上市公司在資本市場形成“創新規范”的品牌。
以上五項重點任務，需要各方加強協作，共同推進。我局將建立健全四項工作機制，推動有關工作有序落地。一是健全企業服務機制。加強上市后備企業的挖掘、儲備、培育、輔導、上市的全鏈條服務，與各交易所和全國股轉公司密切配合，形成常態化的資本市場政策和直接融資工具的宣傳、培訓機制。二是健全外部協作機制。加強與省有關單位和濟南市的溝通協作，做好政策傳導、監管服務等工作，發揮各自優勢，形成工作合力。三是健全政策支持機制。推動資本市場服務科技創新的政策、業務在試驗區先試先行，協助有關主體向上申請業務試點、爭取政策支持，積極做好政策解釋和專業指導。四是健全內部工作機制。制定支持科創金融試驗區建設的工作方案，明確分工、壓實責任，確保各項任務高效、有序推進。
齊魯晚報記者:
為統籌推進濟南科創金融改革試驗區建設，省里成立了專項小組，辦公室設在省地方金融監管局。請問下步工作重點有哪些?
李坤道:
省委、省政府對試驗區建設高度重視。省級層面，在省金融穩定發展領導小組框架下，成立了濟南市科創金融試驗區專項小組，研究決定推動試驗區建設的重要事項、重大問題、重點任務和相關政策措施。專項小組辦公室設在省地方金融監管局，主要職責是抓協調、強督導、促落實。下一步，我們將重點做好以下方面工作。
一是強化協同。充分發揮濟南市科創金融改革試驗區專項小組及辦公室機制作用，加強工作會商、部門協同，突出上下一體、省市聯動，注重政策集成、務實管用，在強化貨幣信貸政策引導、探索差異化監管、加強財稅人才科技產業支撐、開展效果評價等方面，加快形成合力，推動實現破題。
二是突出重點。聚焦科技創新之急之需，針對科技創新型企業“四高一輕”特征，即“高技術含量、高投入、高成長、高風險和輕資產”，大力推動金融產品、金融工具創新，優化金融供給，暢通金融活水。聚焦平臺建設、信用支撐，在爭取設立科創金融專營銀行、深入推進知識產權和科技成果質押融資、拓展提升科技保險等方面用力，逐步建立完善適應科技產業發展的金融服務模式和組織體系。聚焦種子期、初創期科技創新型企業，找準融資堵點難點痛點，著力解決科創金融服務不平衡不充分問題。
三是細化方案。通盤考量近期、中期、遠期目標，協同濟南市制定具體實施方案。第一，細化查找問題。錨定科技創新全周期金融服務，在風險投資機構發展不足、科創金融產品創新不強，直接融資渠道不暢等方面，找準瓶頸制約、厘清問題根源。第二，細化目標任務。對照《總體方案》《實施意見》，逐一分解改革事項，細化量化目標要求，實行目錄化、清單化、項目化管理，明確時間表、路線圖、責任書，形成工作閉環。加強時序管理，前瞻布局、靠前發力，推進布點連線擴面。第三，細化工作措施。各項措施要細化、實化、具體化，看得見、摸得著、用得好。比如，圍繞“人才貸”創新，要將搭建人才評估定價平臺、加強人才信用信息共享、完善風險補償管理辦法等方面的舉措做實落細。
四是廣泛宣傳。借助各類宣傳平臺，大力營造關心改革、支持改革、推動改革的濃厚氛圍。通過舉辦論壇、開展路演和融資對接活動等，不斷提升濟南試驗區影響力和知曉度。及時總結先進經驗做法，形成一批可復制可推廣的典型案例，發揮示范帶動作用。
五是加強督導。建立信息溝通報送制度，密切跟蹤試驗區建設推進情況，積極匯報爭取上級支持指導，及時督導解決工作中的困難和問題。健全完善分層動態管理機制和統計評價機制，發揮好督導問效和評估考核“矯正器”“指揮棒”作用。
經濟導報記者:
人民銀行將會運用貨幣政策工具，并積極向總行爭取政策試點來支持試驗區建設，能詳細介紹一下嗎?
王京輝:
為了支持濟南市科創金融改革試驗區建設，人民銀行濟南分行研究制定了2022年工作要點，通過發揮貨幣政策工具的引導支持、推動企業債券融資創新、積極爭取總行政策試點等政策措施，統籌推進試驗區建設。
一是加大對試驗區再貸款額度傾斜，建立再貸款資金與試驗區科技創新型小微企業信貸擔保精準對接機制，積極發揮再貸款的精準滴灌和激勵引導作用，強化對金融機構服務科創企業的資金支持，引導降低科創企業融資成本。2022年我分行營業管理部將創設“央行資金科創貸”，在支農支小再貸款下設立50億元專項額度，出臺專門管理辦法，引導金融機構為全市科創企業提供優惠利率貸款支持。
二是創新用好再貼現科創引導額度。發揮再貼現支持對象廣、資金成本低、辦理速度快的優勢，引導試驗區金融機構做好銀企對接，用好再貼現科創引導額度。2022年，我分行營業管理部將創設“央行資金科創貼”，設立20億元再貼現專項額度，引導金融機構為全市科創企業提供票據融資支持。
三是加強科創企業債券融資創新。支持符合條件的濟南市科創企業發行創新創業專項債務融資工具，鼓勵將募集資金用于股權投資;推動山東省信用增進投資股份有限公司盡快開展業務，支持其加強與濟南市科創試驗區業務合作，推動民營企業和低評級科技型企業通過科創集合短期融資券、資產證券化等方式實現直接融資。同時，支持地方法人銀行增加創新創業金融債券發行規模，通過發行轉股型永續債、二級資本債等方式補充資本，提高金融機構支持科創企業的能力。
四是積極爭取外匯業務便利化試點。支持開展合格境外有限合伙人(QFLP)試點,在嚴格控制好風險和境外投資人合規性的前提下，配合地方金融監管局等相關部門適當調整投資者門檻，擴大試點范圍和投資范圍，便利審核流程等。支持科技創新型企業按規定開展跨國公司跨境資金集中運營業務，實現本外幣資金一體化集中運營管理，推動跨國公司業務提質增量，進一步提升跨境貿易和投融資便利化水平。做好與地方金融監管局等相關部門溝通聯系，及時掌握濟南市科創金融改革試驗區內中小企業外債便利化政策需求，條件成熟時積極做好向國家外匯管理局匯報申請政策試點。
山東綜合廣播記者:
請問馮毅局長，作為科創金融改革試驗區的建設主體，對于貫徹落實好《實施意見》，濟南市有哪些具體打算和行動?
馮毅:
自獲批建設科創金融改革試驗區以來，在國家相關部委以及省直有關部門的指導、支持和幫助下，濟南市認真貫徹落實人民銀行等八部委印發的《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區總體方案》，穩步探索金融支持科技創新的新模式、新路徑，在全面統籌、宣傳發動、細化目標、集成創新等方面做了一系列基礎性工作，試驗區建設各項任務全面展開，并取得初步成效，科創企業獲得貸款戶數、筆數和余額均實現增長，各項科技創新標志性指標均得到提升。下一步，濟南市將堅決扛牢試驗區建設主體責任，認真貫徹落實《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區實施意見》的各項部署要求，堅持項目化運作、清單化管理、專班化推進，確保如期高質量完成試點任務。
一是以項目建設為抓手，完善落實配套措施。為抓好《實施意見》的落實工作，濟南市目前正在市級層面制定《濟南市建設科創金融改革試驗區實施方案》，對試驗區建設《總體方案》和《實施意見》里的各項重點任務作進一步細化、量化、深化，初步歸納梳理出了100個重點項目，并拆分至市直相關部門、各區縣以及駐濟金融機構，明確具體要求、責任單位、完成時限，全力推進各項重點任務落地落實。目前《實施方案》正在征求相關部門意見，將在做進一步修改完善后盡快提交濟南市科創金融改革試驗區領導小組研究審議并印發實施。
二是以企業全生命周期為重點，構建專項扶持政策體系。加快建立多層次、廣覆蓋的科創企業庫，并探索制定相關標準將企業劃分為初創期、成長期和成熟期，在對現有扶持政策整合提升的基礎上，根據處于不同時期企業的特點和需求，為其提供精準支持。針對初創期科創企業，重點通過基金專項補助、政府引導基金讓利等方式集聚天使投資、創業投資，解決科創企業融資“最先一公里”難題，同時在融智方面，全面提供金融輔導、金融管家、財務顧問等綜合金融服務;針對成長期科創企業，重點從貸款利息補貼、風險補償、保費減免、資金獎補等方面強化支持;針對成熟期科創企業，主要從上市輔導、股權融資、債券融資等方面給予支持，以全周期、全要素的扶持政策體系促進科創企業高質量發展。
三是以市場化為導向，充分發揮金融機構創新主體作用。科創金融改革試驗區建設，既要充分發揮地方政府在統籌規劃、組織協調、政策扶持等方面的引導作用，也要全面激發金融機構參與試驗區建設的活力和動力，發揮好金融機構的創新主體作用。我們將積極推動駐濟金融機構圍繞試驗區建設目標研究制定符合本機構實際、富有本機構特色的行動方案，在機構設立、管理模式、服務內容、產品創新等方面提出有針對性、操作性的具體措施，加快形成駐濟金融機構在科創金融領域“一行一司一品牌”有序競爭的產品、服務新格局。
四是以體制機制為保障，凝聚試驗區建設工作合力。在組織領導層面，全面加強濟南市科創金融改革試驗區領導小組的統一領導，對重大跨部門、跨區域事項進行全面統籌;在具體執行層面，將從市直相關部門、區縣、駐濟金融機構抽調業務骨干成立實體化工作專班，聚焦跨部門、跨系統、跨領域的工作，把重點突破與整體推進有機結合起來，構建橫向協同、縱向聯動的工作機制。同時，充分依托試驗區“一事一議”的機制優勢，積極爭取國家創新試點政策優先在濟南落地實施，推動試驗區建設全面起勢。
主持人:
記者提問就到這里。大家如有其他需要采訪的內容，請聯系省地方金融監管局規劃發展處王雅琦，聯系電話51783933。
本次新聞發布會到此結束，謝謝大家!
